在基准利率上浮30%时买的房，现在利率只上浮15%，我在利率上特别吃亏，还有没有什么办法能少缴利息呢？

买房是一锤子买卖，并没有办法减少利息。如果认为可以减少利息，那么就如同认同房价下跌可以滋事。
买房如同分期购买商品，在购买那一刻价格确定，分期的手续费也确定，后面只能按时归还本金和利息（或手续费）。而以后的商品价格下降，或者分期手续费下降都与你毫无关系。
也因此，在购房的时候要十分注重房价所处的位置，以及市场利率。如果你在房价高点买入，那么只能自认倒霉，如是投资则是投资失败；而市场贷款利率主要是基于基准利率进行上浮或下浮。
货币政策的松紧程度不一样，会直接导致市场利率较大范围的波动。比如去年（2018年）房贷利率基于基准利率上浮30%在很多城市都属于普遍现象，即贷款利率为4.9%*130%=6.37%。
而在今年年头货币政策较为宽松，很多在2018年上浮30%的城市降至上浮10%到15%之间。如上浮30%相较于上浮15%，那么上浮30%的贷款用户就要比上浮15%的贷款用户多付15%的利息，不管任何时候都是无法改变的。
那么这能怪谁呢？只能怪自己没有眼光，也是投资风险所在。而所谓的风险它是指成本或代价的不确定性，比如市场利率继续扩大上浮比例，那么你会觉得赚了。
虽然目前房贷利率一般采用浮动利率，即会随贷款基准利率的变化而变化，但上浮比例是永远不会改变的，也就比别人多付多少利息这个比例是不能改变的，这一点需要注意。
比如目前5年期以上贷款基准利率为4.9%，上浮30%为6.37%。如果以后的贷款基准利率上涨到7%（2011年为7.05%），那么贷款利率则是7%*130%=9.1%，贷款金额较大是否还的起？存在较大的利率风险。
而如果相对2016年，房贷利率普遍出现打折情况，比如打9折，那么目前的贷款利率就为4.9%*90%=4.41%。即使贷款基准利率回到7%，那么也只需还7%*90%=6.3%，利息总体相差40%是不会改变的。
总而言之，即使不是房产投资，而是刚需买房自住，买房的时机要把握的准，要不房价没怎么涨，反而变相的在利息方面被涨了百分之二三十，那是非常划不来的。比如30年等额本息还款，以4.9%的利率计算本金几乎等于利息，如果上浮30%，相较于不上浮的贷款利率，那么就类同房价被银行抬高了30%。