光大网银对账怎么对 光大银行网上银行对账

光大网银对账怎么对 光大银行网上银行对账

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10.1 余额对账

* 功能简介：客户可对未对账的账单进行对账，也可看已对账的信息。

*使用者：业务录入员、审核员。

*操作流程：

* 在菜单中选取 余额对账 ，点击 余额对账 功能，进入当期余额对账页面。

在查询条件中选择对账状态、对账类型、查询方式等，点击 查询 按钮查询相应余额对账页面。

对账状态是 未对帐 ，按对账期次查询的对账信息，可以点击 账户 链接查看对账信息。

点击 打印 按钮打印未对账的对账单，如果账户余额与银行账户余额不符，可点击 对账中心电话查询 查出对账中心电话。 点击 确定 按钮进入到余额对账确认页面，确认信息无误后点击 确定 按钮，系统提示余额对账录入成功。

查询方式是 按账号 查询本账户的未对账信息及关联账户的对账信息页面。

10.1 余额对账(单岗操作)

*功能简介：已设置余额对账单岗操作权限的

*操作员，可以通过此功能查询对账信息，并可单人完成对账。

*使用者：已设置余额对账单岗操作权限的操作员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 余额对账(单岗操作) 功能，进入余额对账(单岗操作)界面。

选择查询方式为 按账号 ，可查询6个月内对账信息： 勾选账号后，点击确定按钮进行对账。

也可以点击账号链接后进行对账。

确认对账信息无误后，点击 确定 按钮，进入余额对账(单岗操作)确认页面。

确认页面点击 确定 按钮后，显示余额对账(单岗操作)结果，余额对账结束。

10.2 授权账户余额对账

* 功能简介：客户可对未对账的授权账户账单进行对账，也可看已对账的信息。

* 使用者：业务录入员、审核员。

* 操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 授权账户余额对账 功能，进入授权账户余额对账页面。

点击 账号 链接，显示未对账、已对帐的信息页面。

点击 未对账 链接进入到对账页面。

选择该账单余额是否相符，点击 确定 按钮进入到确认页面，点击 打印 按钮打印未对账的对账单，如果授权账户余额与银行账户余额不符，可点击 对账中心电话查询 查出对账中心电话。

信息无误后点击 确定 按钮，系统提示授权账户余额对账录入成功。

10.3 对账审核

10.3.1 对账审核

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 对账审核 功能，进入待审核业务页面。

客户选择需要审核的对账信息，点击 同意 或 拒绝 。

10.3.2 对账审核撤销

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 对账审核 ，点击 对账审核撤销 功能，进入待撤销的审核业务页面。

客户选择需要撤销审核的对账信息，点击 撤销 ，完成对自己已经审核后下级待审核状态的交易撤销审核。

10.4 交易流水

10.4.1 对账流水查询

* 功能简介：查询对账流水信息。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 对账流水查询 功能，进入对账流水查询页面。

输入或点击日历确定对账流水的开始日期、结束日期，选择输入对账账号、交易流水号，点击 确定 按钮，查询出余额对账流水信息。

点击 交易流水号 可查询相应的余额对账结果明细信息。

10.4.2 流程设置查询

* 功能简介：查询余额对账的账户流程设置信息。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 流程设置查询 功能，进入流程设置查询页面。

输入或点击日历确定流程设置的开始日期、结束日期，选择输入交易流水号，选择交易状态，点击 确定 按钮，查询出流程设置信息。

点击 交易流水号 可查询相应的流程设置明细信息。

10.5 对账历史查询

* 功能简介：查询余额对账历史信息。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 对账历史查询 功能，进入对账历史查询页面，其中查询方式可选择 按对账期次 或 按账户 查询。

客户选择需查询的对账期次等查询条件，点击 确定 按钮，系统显示该期次下所有账户的对账信息。

点击 对账单日期 链接可查询明细对账单，并可以打印该对账单。 对于网银对账相符状态的历史对账信息，查看及打印明细时展示电子对账专用章。

10.6 对账回执验证

* 功能简介：客户根据输入的余额、是否相符和验证码判断该余额对账单是否合法。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 对账回执 功能，进入对账回执验证。

客户选择需验证的对账期次，点击 查询 按钮，系统显示该期次下所有账户的对账信息。

点击 账户 链接，客户选择需要验证的对账信息。

输入余额、是否相符、验证码，点击 验证 按钮，系统回显出对账回执验证结果。

10.7 对账流程设置

* 功能简介：查询、设置余额对账功能的对账流程。

*使用者：业务录入员、审核员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 对账流程设置 功能，进入流程设置页面。

(1)对账流程类别选择 客户级 ，余额对账双岗操作操作流程不能删除和修改 选择 单岗操作 流程，点击 设置 按钮，显示客户级对账流程-设置单岗操作录入页面。

勾选单岗操作的操作员后，点击 确定 按钮，显示客户级对账流程-设置单岗操作确认页面。

确认信息无误后，点击 确定 按钮，显示客户级对账流程设置结果页面。

选择 单岗操作 流程，点击 删除 按钮，显示客户级对账流程-删除单岗操作确认页面。

确认信息无误后，点击 确定 按钮，显示客户级对账流程删除结果页面。

客户级对账流程设置为管理类交易，需要另外一个管理员进行审核同意后生效。

专业版客户进行审核时，若没有管理员则需要最高级别操作员进行审核;查询版客户必须为管理员进行审核。

(2)对账流程设置选择 账户级 ，显示账户级对账流程设置结果。

已自设个性化对账流程的账户 中显示客户通过未自设个性化对账流程设置成功的账号，选择账号点击 查询 按钮。

已自设个性化对账流程的账户 中，选择账号点击 修改 按钮修改设置的对账流程。

已自设个性化对账流程的账户 中显示客户通过未自设个性化对账流程设置成功的账号，选择账号点击 删除个性化对账流程 按钮，删除账户的对账流程设置。

未自设个性化对账流程的账户 中显示客户没有设置对账流程，系统自动默认流程的账号，选择账号点击 查询 按钮。

未自设个性化对账流程的账户 中，选择账号点击 设置 按钮。

对选择的账号进行流程设置，点击 确定 按钮显示对账流程确认页面。

确认信息无误后点击 确定 按钮，系统提示录入成功。

10.8 流程设置审核

* 功能简介：审核对账流程设置的账号对账流程。

*使用者：业务录入员。

*操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 流程设置审核 功能，进入审核流程设置页面。

客户可在复选框勾选出需审核的交易，亦可点击 交易流水号 查看设置的详细信息。

客户可点击 同意 按钮通过此设置，或 拒绝 按钮拒绝此设置，系统回显出审核结果。

10.9 未审核交易查询及管理

* 功能简介：已录入未审核的对账交易、流程设置，录入员对其进行查询及撤销录入。

* 使用者：业务录入员。

* 操作流程：

在菜单中选取 余额对账 ，点击 未审核交易查询及管理 功能，进入未审核交易查询及管理的余额对账查询页面。

客户选择交易类型(余额对账)、账户、交易流水号、日期等查询条件，点击 确定 进行查询，显示已录入待审核的对账记录。

点击 交易流水号 ，可显示该笔交易的详细信息。

选择要撤销的交易，点击 撤销 按钮，完成此笔对账的撤销。

点击 未审核交易查询及管理 功能，进入未审核交易查询及管理的流程设置页面。

客户选择交易类型(流程设置)、交易流水号、日期等查询条件，点击 确定 进行查询，显示已录入待审核的余额对账流程设置。

点击 交易流水号 ，可显示该流程的详细信息。

选择要撤销的交易，点击 撤销 按钮，完成此笔流程设置的撤销。