手把手教你做一个基金定投高手

建议将工资的20%存入一张专卡，再用这张专卡去绑定基金账户做投资，而不建议用工资卡直接去绑定。

因为在实际操作中，我们一个月的储蓄额可能还不够做定投或是我们觉得目前的入场时机不佳而打算把当月的储蓄额攒到下个月一起投。

专卡专投，不论是定投、一次性申购、还是赎回，卡上的流水数据就是天然的记录。当然有心的小伙伴，我也推荐你们用工具包中的EXCEL基金投资记录表格来做记录。

除了基金，股票投资也是一样的专卡专投，工具包里也为炒股的小伙伴提供了EXCEL股票投资记录表格。

前面我们介绍的生活必需账户和梦想目标账户都可以省下记账这个环节，但是这回我们就要来好好给大家介绍一下基金记账了。

*基金记账：玩转EXCEL表格

工作簿第一页是“所有基金”工作表，工作表链接了凤凰财经的基金数据库，打开工作表点击自动刷新即可更新净值。

工作簿第二页是“基金投资汇总”，这个工作表展示了投资者所持有的基金概况一览表。每只基金的类型都有备注，投资者可以根据投资策略来调整各类型基金的投资比例。

要玩转这个表格，需要学习三个知识点：

1.跨页引用，将后面每只基金的“累计投资基金”、“平均净值”、“基金份额”引用到汇总表格中；

2.TODAY函数，调用系统实时时间；

3.VLOOKUP函数，从“所有基金”工作表查找某一基金代码对应的基金净值。

VLOOKUP函数常会出现#N/A和#REF报错。

#N/A通常是基金数据库显示该基金“暂无数据”，从“所有基金”页面就找不到这个基金的净值，遇到这种情况就手动填写修改了。

#REF通常是拖动复制后，公式内部的参数发生变化，遇到这种情况就对照正确的公示修改参数即可。

*记录投资收益