超实用！基金定投记录表格的使用方法

定投是基金投资中常用的方法，它除了可以节约时间外，更可以有效摊低成本，降低整体风险。定投短期投资效益不明显，它更适合长期投资。但投资时间一长，对于定投状态可能就不能直观简明地予以关注。虽然大部分的基金购买平台都会提供收益计算、平均单价等功能，但存在两个问题：

1.发生赎回后，尤其是跨年度的赎回，数据一般就会出现偏差或者无法涵盖全部定投记录。

2.在不同的平台定投基金的，不太容易能够做到集中查看定投状态。

有鉴于此，特别为大家制作了“基金定投记录表”，通过简单地记录，就可以让自己对定投状态了如指掌。下面就简单介绍一下“基金定投记录表”的使用方法：

▍概览

“基金定投记录表”包含表A、表B两个工作表，其中表A用于汇总查看，表B用于数据填写。

表A中只需输入基金代码，即会自动计算表B中相对应的基金的定投情况；表B中空白单元格供填写内容，标有“请选择”的单元格供选取内容，其他显示有诸如“等待数据”等文字的单元格无需做任何操作，会根据前述填写或选择的内容自动计算。

▍填写

只需简单两步，即可完成全部操作。

1.在表B中的“基金代码”一列，填入你正在定投的基金的代码。然后，将其他内容按照实际情况进行填入或者选择。

2.在表A中的“基金代码”一列，填入表B中已经存在的基金的代码。

基金代码、购入净值、赎回净值、购入费率、赎回费率等，都可以在你定投的平台查询到。

需要特别注意的是，表B中有一列“强行调增调减”，这个不属于买入，而且这个一般只会在基金拆分、赠送份额的情况下出现，具体可以在定投基金的“交易记录”中查看到。

▍效果

下面是表A汇总的效果

下面是表B填写的效果

完成上面的两步后，就可以非常清晰地看到目前的定投状态，方便为后续投资调整提供参考。