去银行一次性存5万以上就要被查,是真的吗？

查？查什么？查你的钱怎么来的？

怎么查？向你询问款项来源，还是让你提供书面材料？

我不得不说，这个问题你理解错了。

所谓的查，其实是普通的信息报告而已，而且是执行规定。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2017年7月1日开始施行。其中第五条规定，金融机构应报告如下大额交易：

1.当日交易人民币五万（含）以上、外币一万元（含）以上的现金存取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款等现金交易。

2.公司帐户与其他银行账户单笔或累积人民币200万元（含）或外币等值美元20万元（含）以上的资金划转。

3.个人帐户与其他银行账户发生人民币50万元（含）以上或外币等值美元10万（含）以上的境内资金划转。

也就是说，当你现金存款超过五万，在你办理业务的时候，银行是不会“查”你的，既不会问你钱是怎么来的，也不会要你提供证明从哪取的。但是，当你办理完业务的当天晚上，银行会有专人将符合要求的交易，通过反洗钱系统上报给人行，只有被判断为可疑交易的，涉及洗钱的，才会进一步“查”实，但一般来说只是待必要时提供证据，银行是没权去“查”你的。

所以不必担心这个问题，普通存取款业务，是没必要担心被查的，即便被查了，又能怎样？难道你还真有不可告人的秘密？