广发银行陷入票据风险事件，资金被中介挪用流入股市

今年的票据市场，一波未平一波又起。南都记者从业内独家获悉，继农行、中信银行、宁波银行、天津银行等商业银行相继出现票据风险事件后，总部在广州的股份制银行———广发银行也陷入票据风险事件。

外部同业违规，至少6家银行陷落

据南都记者获得独家材料显示，该笔交易一共涉及98张票据，金额约9.3亿元。涉事的为广发银行佛山分行，交易时间为去年8月18日至10月19日，交易对手方为中原银行信阳分行。与此同时，包括晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商行等多家银行亦在该交易中充当了“过桥银行”现身该起票据交易事件。

广发银行日前向南都记者确认了上述票据事件，并称事件是由于外部同业在票据交易中的不规范行为所导致。

据悉，截至7月22日，广发银行已经收回约5.2亿元现金，但其余4亿元资金目前仍在继续追收中。值得注意的是，与农行票据窝案等多起案件类似，被“跑单”的广发银行资金被票据中介挪用流入股市，最终因资金链断裂演化成为风险事件。

广发银行：外部同业不规范

今年票据大案不少，而这一次中招的却是总部在广州的股份制银行———广发银行。南都记者从可靠渠道获得材料显示：2015年8月18日，广发银行佛山分行与中原信阳分行起息了一笔期限为两个月的买入返售业务，金额为9.275716158亿元，到期日为2015年10月19日，涉及票据98张。

根据材料，在起息日，广发银行佛山分行从光大银行[0.52%资金研报]取得票据，并将款项9.21亿元经中原银行信阳分行、廊坊银行、库车国民村镇银行、恒丰银行至光大银行。返售到期，该笔票据由晋商银行买断托收，返售环节由广发银行佛山分行市场部员工于2015年10月19日将该批票据送给晋商银行，晋商银行在收取该行送达的票据后将款项9.23亿元划拨给通化农商行，通化农商行在收到款项后，划拨给库车国民村镇银行，但款项划至库车国民银行后，库车国民村镇银行只将4.63亿元划付给廊坊银行，廊坊银行收到款项后，并没有划付给中原银行信阳分行，最终导致广发银行佛山分行该笔票据业务回购逾期。

近日，广发银行方面向南都记者证实了上述票据事件的发生。广发银行在给南都记者的回复中表示，广发银行始终坚持依法合规经营，本次事件是由于外部同业在票据交易中的不规范行为所导致，广发发现风险情况后第一时间启动紧急追收机制，全方位抓紧清收，目前已回收大部分款项，并在持续做好回收工作，剩余款项在进一步回款中。

根据南都记者获得信息，截至2016年7月22日，在该票据风险事件中，广发银行佛山分行已经收回5.2亿元的现金，剩余约4亿元的资金仍在全力追收。“资金占用方已经出具了承诺函，并提供部分资产作为抵押。”一位知情人士向南都记者透露。

牵扯6家中小银行：其中多家成过桥行

“实际上，这是一起实际交易发生在广发银行佛山分行与中原银行信阳分行的业务，其他的多家银行在其中充当了通道。”广州一家股份银行同业人士在看完上述交易后分析，包括晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商行等多家银行在该起交易中充当“过桥行”角色，上述银行之间的交易目的主要在于层层背书，腾挪信贷额度。其中，卖票行和“过桥行”之间签署了买断卖断协议，过桥行和出资行之间签署了买入返售协议。