银行票据理财如何？监管部门进场督查银行票据业务空转是排查重点

银行票据理财如何？监管部门进场督查银行票据业务空转是排查重点

银行票据理财怎么样？最新银行票据理财投资怎么样？ ××集团的票不能收，票面金额超过1亿元的不能收…… 某股份制银行华南地区分行人士王旭（化名）对中国证券报记者透露，在银监会 三三四 排查紧锣密鼓开展之际，该行总行收紧了票据业务。业内人士表示，银行收紧票据业务应该与近期地方银监局 进场 督查相关。银监会发布的信息显示，5月份以来，各地银监局密集开出 罚单 ，其中票据业务是 重灾区 。近年来，银行票据业务大案频出，对这一领域的现场检查成为地方银监局工作的重中之重。目前，多家商业银行调整了票据业务的策略：合规第一、利润其次。

票据业务 罚单 频出

多地银监局人士对中国证券报记者透露，目前 三三四 排查正加紧推进。多数地区的商业银行自查阶段已基本结束，地方银监部门陆续 进场 开展现场检查。

江浙地区银监局人士说： 近期的排查都是一些常规动作，但我们每年都会有检查重点。由于近两年银行票据业务出了几件大案，所以这一领域毫无疑问是重中之重。

5月16日，新疆银监局披露了15张 罚单 ，相关银行合计被罚95万元，相关责任人合计被罚22万元。其中，票据业务是 重灾区 ，主要违法违规事实（案由）包括未对贸易背景真实性进行尽职调查、未严格监督票据资金、信贷资金被挪用为银行承兑汇票保证金等。

上海银监局5月初披露了8张 罚单 。其中，工商银行因票据业务违规被罚没约487.4万元。其主要违法违规事实是，该行在2014年与3家银行进行资金融通时实质未见票，已脱离票据业务实质。同时，该行超授权开展 他行代理保管票据业务 ，内部控制严重违反审慎经营规则。

知情人士表示，银监局从现场检查到发现问题，再到开出 罚单 需走一个较长的流程。目前 三三四 排查的现场检查阶段刚开始，预计后续各地银监部门还会披露不少针对票据业务的 罚单 。(来源:南^方^财^富^网)