代办信用卡最新诈骗 代办信用卡诈骗案例

代办信用卡最新诈骗 代办信用卡诈骗案例

【案例一】

1982年出生的杨某虽然只有初中文化，却做起了 金融业 ，四人上当被骗近20万元。

他骗人的路数分三步：第一，先说能办理10万元的大额度信用卡，骗取好处费。第二，成功办理信用卡后又表示可以提升信誉度，把卡的密码骗过来。第三，堂而皇之的取走信用卡里的钱，他去潇洒……

沈阳市中级人民法院日前作出终审裁定：杨某犯诈骗罪，执行有期徒刑五年六个月，并处罚金22.2万元。依法追缴被告人的违法所得，返还给被害人。

其实，早在2013年5月，杨某就因诈骗罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2.2万元。只是他还不收手。

2013年11月的一天，杨某以能办理100000元额度的银行信用卡为由，骗取被害人肇某好处费21000元。不过，杨某之后虽然为肇某、陈某夫妻二人分别办理20000元和30000元额度的信用卡各一张，但并未达到承诺的10万元。

随后，杨某开始实施第二步计划，以帮助肇某、陈某夫妻提升信用卡信誉度为由，又把这两张信用卡骗了回来，并要来了这两张信用卡的密码。

幻想着能换来10万元额度信用卡的肇某夫妻俩没想到，杨某要走了信用卡和密码后，竟然将卡内的50000元提现后挥霍。

【案例二】

朋友圈代办信用卡金卡被骗2500元

今年3月15日，家住平阳的朱女士在微信朋友圈看到一条关于申请大额信用金卡的广告，于是她点击链接，并填写了自己的个人资料。3天后，朱女士接到上海市某金融公司 工作人员电话，对方称信用卡已申请成功，要她先缴纳500元的手续费，才能寄卡。3月29日，朱女士收到信用卡后，对方又以信用卡要激活 、流水账记录资金不够 为由，要她分别再缴纳2000元，朱女士急着要卡，没有多想就立即照做了。钱汇出去，卡却一直不能用，金女士这才怀疑有诈，于是马上报警求助。

平阳警方表示，接警后他们很快确定了涉案的是郑某等10名湖北籍人员组成的诈骗团伙。几天前，民警得知这伙人正在江西省九江市作案，于是在当地警方的配合下，实施抓捕。在抓捕现场还收缴了一本他们自己编辑的诈骗剧本 ，里面的内容都是有关如何快速将客户引进圈套的对话。

虽然骗术并不高明，但上当者却不少。接下来的日子，杨某用同样的 三步倒 骗术，又先后让四人上当。

直到2015年9月1日，经过多名被害人报警，杨某终于被公安机关抓获。经过核实，他先后用这种方法诈骗金额合计人民币194792.70元。

【案例三】

通过熟人办信用卡骗到了100多万元

老徐，我认识银行的工作人员，凭面子可以办理额度为50万元的信用卡，只要1.5万元的手续费，你要办吗? 小钟，我这里通过熟人可以办理银行信用卡，额度为50万元，只收取1.5万元的手续费，你有兴趣吗?

今年1月份，这样一则私人能办银行信用卡的消息在陈某的朋友圈内流传，认识陈某的人这才知道他的面子很大，可以办理额度很高的信用卡。鹿城、永嘉、乐清、瑞安等地的人纷纷慕名联系上陈某，说要办卡，并将手续费 汇给陈某。短短3个月不到的时间，要求办卡的人员有70来人，陈某收到的手续费 总额达到100多万元。

不料，手续费 汇给陈某后，说好的银行卡却迟迟没收到，乐清柳市几名办卡人员近日就此向柳市公安分局报案，说被陈某骗走了钱。柳市公安分局民警通过侦查、布控等手段，抓获了涉嫌诈骗的陈某。在审讯过程中，民警得知陈某曾在一公司担任经理，不过陈某去年开始迷上网络赌博，还欠下巨额债务。手头拮据的陈某，就打着收取手续费 可办高额度信用卡的幌子诈骗。目前，陈某已经被刑拘，柳市公安分局民警追回赃款8万余元。

【用卡提醒】

办信用卡看上去充满诱惑，殊不知其中风险更高。如今，利用办理高额信用卡诈骗已成为一种常见的诈骗手段，代办机构往往利用消费者着急办理，或者是办理条件不符合的心理，收取高额费用。一些中介在骗取高额手续费后，卷款逃跑。

其实，目前代办大额信用卡的骗局大多是这样的路径：四处发布办理信用卡的虚假信息，等受害人主动联系，然后以办卡需验资为由，要求受害人提供身份证号码及手机号码办理新的储蓄卡，将卡号和身份证扫描件给作案人，作案人以受害人名义注册支付宝及易付宝等网上交易平台，并开通快捷支付进行转账及消费。

客户想要办理信用卡一定要通过正规的渠道，目前银行办理信用卡的渠道主要由网点、网上银行、银行微信公众号等平台。另外由于信用卡具有透支消费功能，银行为规避风险，对于申请办卡的用户审核非常严格。一般都是必须要求亲见，需要亲自填申请表，并提供本人身份证复印件、个人收入证明、工作证明或其他收入证明材料。此外还需要注意的是，对于银行来说，发卡是根据客户的真实情况、信用等级来发卡，并不是有熟人介绍就可以发卡。还有，银行办理信用卡无论是办理阶段还是激活阶段，是绝对不收取任何手续费的。