北京农商行银企对账

北京农商行银企对账
所属银行： 北京农商行
业务类型： 网上银行
业务介绍： 通过金凤凰网银的银企对账功能，可实现账户余额、交易明细的在线对账和编制余额调节表，自助查询、下载或打印对账单信息，让客户及时了解银行账户资金交易情况，提高对账效率，防范资金风险。 功 能： 金凤凰网银为您提供了账户明细对账、账户余额对账、账户明细对账查询、历史余额对账查询、余额调节表查询等银企对账功能。
申请流程： (一)对账提示 1.已开通企业网银的客户，在对账平台上线后初次登录网银时，系统将自动提示您选择账户的对账方式，阅知相关提示后，方可办理其他业务。 2.我行的对账周期设定为一个季度，从2009年1月1日起，每季度开始的第一天，网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。 3.系统根据登录证书的权限，显示其可操作账号在上一季度末的余额情况，提示您进行对账。您可以按系统提示点击"余额对账"，进行对账。也可点击"关闭"按钮，暂时操作其他业务，然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入，进行对账。 4.如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账户，在对账周期内系统将在您登录网上银行时提示您进行对账。 (二)余额对账 1. 登录金凤凰网银，选择"金凤凰财务管家→银企对账→账户余额对账"，进入"账户余额对账"页面后，按系统提示，选择进行下一步操作。 2.如果系统提示余额与企业账户余额相符，点击"相符"按钮，系统记录下对账结果，对账结束。 3.如果系统提示余额与企业账户余额不符，点击"不符？"按钮，系统会提示您编制余额调节表或进行明细对账。 4.点击"余额调节"按钮，进入余额调节表编制页面。 5.页面上方显示了您在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项"，您可根据实际情况，点击"继续增加"按钮，录入银行未达账项。 6.全部录入完毕后，点击"确定"按钮提交。系统根据您的银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项，自动编制余额调节表。 7.您可根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交，对账结束。系统将自动记录客户的对账结果，并记录您编制的余额调节表。已编制的余额调节表，您可以通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。 (三)账户明细对账 1.您进行余额对账或编制余额调节表前，可先进行逐笔的"明细对账"，以备编制余额调节表时使用。 2.系统根据客户输入的时间范围，查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录，逐一核对。最终未勾选中的明细记录，系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后，点击"确定"按钮提交。 3.明细对账的历史情况，客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。 4.客户也可在进行对账确认前，首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。 (四)历史余额对账查询 客户完成余额对账后，可通过"历史余额对账查询"菜单，查询客户的历史对账情况。