首先,要了解自己,弄清自己的风险承受能力,适合购买哪些产品。这个可以去各大基金公司网站或者APP填写一下风险测评问卷(在银行或券商等机构第一次购买基金时,销售人员也会让您填写的),通过科学的测评,了解自己属于哪种风险偏好的投资者。
除了弄清自己的投资属性外,还建议对自己的拟投资资金做一个盘点和规划。比如弄清自己现有那些钱可以用来投资,投资时哪一部分钱对资金的流动性要求不高,哪一部分有需要急用时可以比较快速的取回来?除了这些钱,每月(或者间隔固定的时期)是否有新增资金可用于投资?你做投资的目标是什么?是梦想快速翻倍并愿为此承担足够的风险?还是资产能够实现保值和平稳增值就可以?……这些都会影响到你接下来的基金产品选择和基金组合构建。
其次,要了解各类基金产品,每种产品的特点和对风险承受能力的要求各不相同,初次购买基金的投资者建议按照之前测评出来的投资者类型购买相应可购买的基金产品。
最后,就是要坚持不断学习。所谓知己知彼,百战不殆。只有不断了解自己、不断了解基金产品,才能选到最适合你的产品。同时,当你对基金的了解积累到一定程度时,也可以通过构建基金组合等更高级的玩法来分散风险,帮助自己更稳健或者更有效地实现投资目标。